Services / Gestion de Patrimoine
Pilier 03
Préparez l'avenir avec un regard à 360° sur votre patrimoine
Dirigeant ou particulier, votre patrimoine mérite une stratégie globale. MV EXPERT vous accompagne dans une approche sur-mesure qui conjugue conseil patrimonial, optimisation fiscale et transmission d’entreprise — le tout en proximité et en confiance, où que vous soyez.
Trois axes pour une stratégie patrimoniale complète
Notre approche couvre l’ensemble de vos besoins patrimoniaux, du conseil à la mise en œuvre, avec la même exigence de proximité et de pédagogie.
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Conseil patrimonial du dirigeant
Analyse globale de votre patrimoine professionnel et privé pour construire une stratégie cohérente avec vos objectifs personnels et d’entreprise.
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Optimisation fiscale & prévoyance
Réduction d’impôt, optimisation de la rémunération, protection sociale du dirigeant, préparation de la retraite : chaque levier est actionné au bon moment.
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Stratégie de transmission
Préparation et sécurisation de la transmission de votre entreprise : donation, cession, pacte Dutreil, pour anticiper et choisir plutôt que subir.
Bilan patrimonial
Bilan patrimonial & arbitrage d'actifs
Nous réalisons un diagnostic complet de votre situation patrimoniale, professionnelle et personnelle, pour définir une feuille de route adaptée à vos objectifs de vie.
- Bilan patrimonial complet —analyse de l'actif, du passif, des revenus, de la fiscalité et de la couverture sociale
- Arbitrage d'actifs — répartition entre immobilier, valeurs mobilières, assurance-vie, épargne salariale
- Stratégie d'investissement — adéquation avec votre profil de risque, votre horizon et vos objectifs
- Suivi annuel — rendez-vous de révision pour ajuster la stratégie aux évolutions de votre situation
Protection & optimisation
Protection sociale du dirigeant & optimisation de la rémunération
Nous vous conseillons sur la structure de votre rémunération et votre protection sociale pour concilier performance fiscale et sécurité personnelle.
- Optimisation de la rémunération — arbitrage entre salaire, dividendes, épargne salariale et avantages en nature
- Protection sociale du dirigeant — prévoyance, mutuelle, retraite supplémentaire, assurance décès-invalidité
- Préparation de la retraite — calcul des droits, épargne retraite (PER, Madelin), stratégie de sortie
- Réduction d'impôt —dispositifs de défiscalisation, investissements locatifs, FCPI, SOFICA
Transmission
Transmission d'entreprise & succession
Anticiper la transmission, c’est se donner les moyens de choisir le moment, les conditions et les bénéficiaires. Nous vous accompagnons dans chaque étape.
- Préparation à la transmission —diagnostic de transmissibilité, valorisation de l'entreprise, audit fiscal et social
- Donation & succession — donation-partage, donation en nue-propriété, pacte Dutreil pour la transmission d'entreprise
- Cession d'entreprise — accompagnement dans la recherche d'acquéreur, négociation, optimisation fiscale de la plus-value
- Transmission familiale —préparation des statuts, gouvernance, accompagnement des repreneurs familiaux
Notre méthodologie
Une approche progressive, en proximité, pour construire une stratégie patrimoniale qui vous ressemble.
Rendez-vous au cabinet
Nous vous rencontrons au cabinet à Narbonne ou en visioconférence pour comprendre vos objectifs, votre situation et vos contraintes. Un vrai échange, sans jargon.
Analyse globale
Nous étudions l’ensemble de votre patrimoine professionnel et privé, votre fiscalité, votre protection sociale et vos projets pour construire une vision à 360°.
Préconisations personnalisées
Nous vous remettons nos recommandations détaillées, avec des priorités d’action claires et un plan de mise en œuvre. Vous décidez, nous exécutons.
Notre différence
L'alliance de l'expertise comptable et du conseil patrimonial
Contrairement à un cabinet de gestion de patrimoine classique, MV EXPERT connaît déjà votre entreprise, votre comptabilité et votre fiscalité au quotidien. Cette connaissance intime de votre activité nous permet de vous proposer un conseil patrimonial parfaitement cohérent avec votre réalité professionnelle.
Vous bénéficiez d’une vision à 360° : votre comptable et votre conseiller patrimonial ne font qu’un, pour une stratégie sans contradiction et des recommandations qui tiennent compte de l’ensemble de votre situation.
Ils ont fait confiance à notre conseil patrimonial
« Grâce à MV EXPERT, j’ai pu anticiper la transmission de mon entreprise dans des conditions fiscales avantageuses. Le fait qu’ils connaissent déjà mon dossier depuis des années a été un gain de temps et d’efficacité considérable. »
[Prénom]
Chef d'entreprise
Questions fréquentes
Quelle est la différence entre conseil patrimonial et gestion de fortune ?
La gestion de fortune s’adresse aux très hauts patrimoines et repose sur des produits d’investissement complexes. Le conseil patrimonial que nous proposons est accessible à tout dirigeant ou particulier souhaitant optimiser sa situation globale — il est plus proche, plus pédagogique et adapté aux réalités des TPE/PME et de leurs dirigeants.
Pourquoi un dirigeant devrait-il optimiser sa rémunération ?
La structure de votre rémunération (salaire vs dividendes, épargne salariale, avantages en nature) a un impact direct sur vos charges sociales, votre fiscalité personnelle et vos droits à la retraite. Une optimisation adaptée peut représenter plusieurs milliers d’euros d’économie par an.
Quand faut-il commencer à préparer la transmission de son entreprise ?
Idéalement 3 à 5 ans avant la date envisagée. Une transmission réussie se prépare : diagnostic, valorisation, optimisation fiscale, recherche de repreneur. Plus vous anticipez, plus vous aurez de choix et de sérénité dans les conditions de passage de relais.
Le conseil patrimonial est-il réservé aux chefs d'entreprise ?
Non. Nous accompagnons également les particuliers — retraités, professions libérales, investisseurs — dans l’optimisation de leur patrimoine personnel. Notre approche sur-mesure s’adapte à chaque profil et à chaque objectif.
Construisons ensemble votre stratégie patrimoniale
Prenez rendez-vous confidentiel pour un bilan patrimonial personnalisé. Premier échange sans engagement, dans un cadre discret et bienveillant.